Analista Sênior de Fraudes e PLD/FT

Trinus

  • São Paulo - SP
  • Permanente
  • Período integral
  • Há 1 dia
Sobre o Time:Você fará parte do nosso time de Compliance, responsável por garantir a segurança, a integridade e a conformidade regulatória das operações da fintech. Atuamos lado a lado com as áreas de Produtos, Tecnologia e Operações para garantir conformidade com o sistema financeiro e acompanhar o ciclo completo dos clientes - desde a análise do cliente para concessão de crédito até o monitoramento das transações financeiras. Nosso papel é estar na linha de frente da prevenção à lavagem de dinheiro e combate a fraudes, protegendo o negócio, os clientes e fortalecendo a cultura de integridade em todo o grupo.Por isso, estamos em busca de pessoas com capacidade analítica, resilientes, curiosas e que possam nos ajudar a superar os desafios do mercado, propondo soluções inteligentes para a Trinus. Além disso, queremos contar com pessoas que enxerguem problemas como oportunidades, ou seja, você terá muito espaço para identificar, criar soluções e inovar em nossos processos.Como será o seu dia a dia:
  • Monitorar e analisar transações financeiras digitais (PIX, TED, boletos), identificando padrões suspeitos e prevenindo fraudes e lavagem de dinheiro.
  • Desenvolver, acompanhar e reportar em Comitê indicadores de desempenho (KPIs) relacionados à prevenção de fraudes e à eficiência dos controles.
  • Criar, testar e ajustar regras antifraude com base em análises quantitativas e qualitativas, reduzindo riscos, perdas e falsos positivos.
  • Realizar análises de dados e perfis comportamentais de clientes para apoiar decisões estratégicas e investigações.
  • Conduzir processos de KYC, due diligence e monitoramento contínuo de clientes e parceiros.
  • Apoiar Produtos e Tecnologia na implementação de controles automatizados e modelos preditivos, além de revisar políticas e processos em conformidade com normas do Bacen, CVM, COAF e regras de meios de pagamento (incluindo PIX).
  • Elaborar relatórios regulatórios e gerenciais, além de conduzir treinamentos e conscientização interna sobre prevenção à fraude e PLD/FT.
O que buscamos em você:
  • Formação superior completa em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Engenharia ou áreas correlatas.
  • Experiência em fintechs de crédito, bancos digitais ou instituições financeiras, com foco em análise para prevenir fraudes desde o onboarding, até a concessão de crédito e realização de transações financeiras.
  • Domínio de PLD/FT, prevenção à fraude e regulamentações aplicáveis (Resolução Conjunta 6/2023, Circular Bacen 3.978, normativos de PIX e meios de pagamento).
  • Vivência em monitoramento de transações digitais, com habilidade para identificar riscos e propor controles efetivos.
  • Capacidade de estruturar processos, políticas e indicadores, atuando de forma consultiva junto a produtos e tecnologia.
  • Forte habilidade de comunicação e influência, para conduzir apresentações a diretores, dialogar com diferentes stakeholders e representar a área frente a auditorias e órgãos reguladores.
Critérios que aumentam o match com a vaga:
  • Certificações relevantes (CAMS, CFE, CPA-20, CCEP ou similares).
  • Vivência com ferramentas de monitoramento e análise antifraude/PLD da Topaz (Fraud link e ODF).
  • Experiência em investigações internas, fraudes digitais, operações de crédito e crimes cibernéticos.
  • Conhecimento em documentoscopia e autenticação de documentos.
  • Habilidade em análise de dados e elaboração de dashboards (Excel avançado, Power BI ou similares) para monitoramento de KPIs e apoio à tomada de decisão.
O que oferecemos aqui:
  • Vale Alimentação/Refeição/Mobilidade (Cartão Swille);
  • Vale Cultura (Cartão Swille);
  • Vale Transporte;
  • Wellhub (Gympass);
  • Parcerias com Instituições de Ensino;
  • Plano de Saúde Nacional;
  • Plano Odontológico;
  • Seguro de Vida;
  • Licença Paternidade Estendida.
Além disso, gostamos de destacar:
  • Oportunidade de trocar conhecimentos diários com um time de referência no mercado;
  • Na Trinus, prezamos pelo bem-estar, pelo trabalho em equipe e acreditamos que, com liberdade e responsabilidade, chegaremos ainda mais longe;
  • Oportunidade de crescimento;
  • Nosso time possui uma capacidade de mobilização única!
Essa vaga está aberta à candidatura de todas as pessoas - independentemente de suas características ou condições quanto à etnia, gênero, orientação sexual, acessibilidade, cultural, social ou qualquer outro fator.Reforçamos: todas as nossas vagas estão e sempre estarão abertas para pessoas com deficiência (PCDs).Em caso de dúvidas, entre em contato conosco via WhatsApp (62) 3773-1501.Para que sua candidatura seja válida, precisamos que você preencha todas as perguntas na etapa de cadastro e realize todos os testes online.Caso contrário, a sua candidatura não seguirá para análise.Se liga nessa dica: Caso já tenha se candidatado a outras vagas, você pode salvar as respostas do cadastro em um bloco de notas para reutilizar em futuras candidaturas, da mesma forma que pode reutilizar o resultado dos testes realizados anteriormente. Não se esqueça de revisar todas as informações, ok? 😉

Trinus