Analista de Prevenção a Fraude - Transacional e Contestação

• Analisar todos os alertas de fraude gerados pela ferramenta de prevenção transacional, solicitando esclarecimentos complementares a parceiros, clientes ou instituições financeiras responsáveis pelo crédito recebido.

• Incluir transações em Lista Permissiva quando não houver indícios de fraude, considerando critérios de valor, prazo de permanência e histórico da transação, permitindo a liberação das transações alertadas.

• Atender os retornos de clientes e parceiros sobre as transações sinalizadas pela ferramenta de prevenção, atuando em conjunto com o Banco Digital.

• Incluir documentos federais suspeitos ou comprovadamente envolvidos em fraudes na Lista Restritiva Interna, com foco em contas laranja e clientes com envolvimento comprovado.

• Tratar todas as reclamações de fraude recebidas via os canais de atendimento da empresa ou sinalizadas pelo mercado, dentro dos prazos acordados.

• Realizar bloqueios preventivos de contas com registro de reclamação de fraude ou golpe, além de solicitar a documentação de formalização e esclarecimentos junto ao parceiro responsável pela conta.

• Elaborar relatórios conclusivos de análise de casos tratados, com detalhamento técnico e histórico para resposta às reclamações recebidas.

• Apoiar a Área Jurídica da empresa, fornecendo informações e evidências necessárias para respostas a interpelações judiciais e para abertura de inquéritos junto ao Ministério Público, delegacias especializadas ou Polícia Federal.

• Executar bloqueios preventivos de contas com suspeita de fraude, respeitando o limite máximo de 72 horas para bloqueio por suspeita.

• Solicitar ao Banco Digital o cancelamento de contas em casos de fraude confirmada.

• Sinalizar diariamente ao time de Estratégia os casos de fraudes confirmadas ou evitadas, para apoio na calibragem de regras e políticas preventivas.

• Experiência prévia em prevenção a fraudes, contestação de transações ou áreas de risco operacional em bancos, fintechs ou empresas de pagamentos.

• Conhecimento de ferramentas de monitoramento e prevenção de fraudes transacionais, incluindo análise de alertas e bloqueios preventivos.

• Familiaridade com tratativas de reclamações de clientes e respostas técnicas a demandas de mercado e órgãos reguladores.

• Conhecimento de processos de bloqueio, desbloqueio e cancelamento de contas por suspeita ou confirmação de fraude.

• Experiência no suporte a áreas jurídicas e regulatórias em casos de fraude.
• Excel básico para gestão de controles de casos e status de investigações.

RH Estratégia