Analista de Due Diligence – PLD

StoneX Group

  • São Paulo - SP
  • Permanente
  • Período integral
  • Há 13 dias
Overview:Conectando clientes aos mercados – e talentos às oportunidadesCom 4.300 funcionários e mais de 400.000 clientes de varejo e institucionais em mais de 80 escritórios espalhados pelos cinco continentes, somos um fornecedor listado na Fortune 100 e listado na Nasdaq, conectando clientes aos mercados globais – com foco em inovação, conexão humana e fornecendo soluções mundiais produtos e serviços de primeira classe para todos os tipos de investidores.Se seu objetivo de carreira é construir uma carreira ligando os nossos clientes de varejo a potenciais oportunidades de negociação, ou se aprofundar no mundo do investimento institucional. A StoneX oferece oportunidade de progressão e crescimentoO Analista de Due Diligence - PLD será responsável por realizar diligências sobre clientes e investigações aprofundadas em contas que exigem revisões de prevenção à lavagem de dinheiro, além de atualizações periódicas de KYC.Connecting clients to markets – and talent to opportunityWith 4,300 employees and over 400,000 retail and institutional clients from more than 80 offices spread across five continents, we’re a Fortune-100, Nasdaq-listed provider, connecting clients to the global markets – focusing on innovation, human connection, and providing world-class products and services to all types of investors.Whether you want to forge a career connecting our retail clients to potential trading opportunities, or ingrain yourself in the world of institutional investing, The StoneX Group is made up of four segments that offer endless potential for progression and growth. Responsibilities:O Analista de Due Diligence - PLD será responsável por realizar diligências sobre clientes e investigações aprofundadas em contas que exigem revisões de prevenção à lavagem de dinheiro, além de atualizações periódicas de KYC. Essa pessoa também irá tratar escalamentos e solicitações recebidas pelo departamento. Entre suas tarefas, está avaliar as informações recebidas, identificar fatores de risco e apresentar um parecer fundamentado em pesquisas investigativas aplicadas aos Oficiais de PLD. Deve possuir compreensão avançada de contas corporativas complexas e estruturas societárias, experiência na condução de diligências extensas em clientes de alto risco e sólido conhecimento das normas FINCEN CDD Rule, BSA, USA Patriot Act e requisitos da OFAC.Principais responsabilidades:
  • Realizar diligência aprimorada em contas complexas e clientes de alto risco
  • Preparar memorandos de achados e avaliações (Desenvolver templates de EDD e CDD junto à equipe)
  • Conduzir revisões periódicas de EDD e remediações
  • Lidar com escalamentos do front office ou das equipes de onboarding
  • Garantir que potenciais clientes indesejados, relacionamentos ou clientes encerrados sejam incluídos na lista interna de restrição
  • Colaborar com a equipe para desenvolver procedimentos operacionais aprimorados
  • Atualizar as listas de EDD e PEP; realizar revisões periódicas conforme necessário
  • Dar orientação, quando solicitado, às equipes de onboarding sobre requisitos documentais adicionais e alertas que exijam escalonamento
  • Revisar e avaliar alertas escalados (triagem de nomes para notícias negativas, PEPs e potenciais correspondências com sanções)
  • Trabalhar em estreita colaboração com stakeholders de diferentes departamentos
  • Apoiar o Gestor de Escalamentos AML na melhoria dos processos existentes das funções de KYC/EDD rotineiras (BAU), quando necessário
The AML EDD Associate is responsible for conducting customer and enhanced due diligence on accounts requiring AML reviews as well as periodic KYC refreshes. They will also address escalations and inquiries received within the department. They will evaluate information received, determine risk factors, and provide an assessment based on their investigative research applied to AML Officers. They should have a good understanding of complex corporate accounts and account structures, experience conducting extensive due diligence on high-risk customers, and strong knowledge on the FINCEN CDD Rule, BSA, USA Patriot Act and OFAC requirements.Primary duties:
  • Conducting Enhanced Due Diligence on complex accounts and higher risk customers
  • Preparing a memo of findings and assessment (Develop EDD and CDD templates with Unit)
  • Conducting EDD periodic reviews and remediations
  • Handle escalations from front office or onboarding teams
  • Ensuring unwanted prospects, relationships or exited customers are added to the internal Blacklist
  • Working with team to develop enhanced desktop procedures
  • Updating EDD and PEP list; conducting periodical reviews accordingly
  • Provide guidance as needed to onboarding team(s) on additional document requirements as well as alerts warranting escalation
  • Reviewing and assessing Alert escalations (Name screening for negative news, PEPs, and potential sanctions hits)
  • Work closely with cross dept. stakeholders
  • Support AML Escalations Manager on existing Business As Usual (BAU) KYC/EDD function enhancements to improve processes where needed
Qualifications:Para obter êxito nesta função, será necessário:
  • Experiência prévia em Compliance (AML )e Regulamentações e Requisitos de KYC
  • Mínimo de 2 a 4 anos de experiência em uma função semelhante de AML, conduzindo Due Diligence Aprimorada (EDD) dentro de uma instituição financeira (preferencialmente corretoras ou bancos)
  • Capacidade de realizar due diligence aprofundada e fazer recomendações usando bom julgamento com base nas informações compiladas
  • Registrar achados e avaliação de risco no template de EDD
  • Contribuir ativamente para projetos e aprimoramentos de KYC/EDD dentro da unidade
  • Avaliar adequadamente riscos, demonstrando consideração especial pela reputação da empresa e pela proteção da organização, seus clientes e ativos, promovendo conformidade com leis, regras e regulamentos aplicáveis, aderindo à política, aplicando julgamento ético sólido em relação ao comportamento pessoal, conduta e práticas comerciais, e escalando/relatando questões de controle com transparência.
  • Boas habilidades de comunicação e redação
  • Capacidade de colaborar, construir relações e atuar de forma transversal na organização em ambiente matricial de múltiplos sites
  • Experiência prévia em serviços financeiros (corretora, bancos de varejo e atacado)
Diferencial:
  • Certificação CAMS (ou disposição para obter em até 18 meses)
Ambiente de trabalho:
  • Escritório localizado em São Paulo (Itaim Bibi)
  • Híbrido (4x/semana presencial e 1x/semana remoto)
Benefícios
  • Salário compatível ao mercado
  • PLR
  • Assistência Médica e Odontológica
  • Vale transporte e/ou Estacionamento no Local
  • Vale Alimentação e Refeição
  • Seguro de Vida
  • Total Pass
  • Day Off no aniversário & Clube de benefícios
  • Perspectiva de crescimento profissional
To land this role you will need:
  • Previous experience in AML Compliance and KYC Regulations and Requirements
  • Minimum 2-4 years experience in a similar AML capacity conducting Enhanced Due Diligence within financial services institutions (preferably broker dealers, private bankings or investment banking firms)
  • Ability to conduct deep due diligence and make recommendations using good judgement based on information compiled
  • Memorialize findings and risk assessment in EDD template
  • Actively contribute to KYC/EDD projects and enhancements within Unit
  • Appropriately assess risk, demonstrating particular consideration for the firm's reputation and safeguarding the firm, its clients and assets, by driving compliance with applicable laws, rules and regulations, adhering to Policy, applying sound ethical judgment regarding personal behavior, conduct and business practices, and escalating/reporting control issues with transparency.
  • Good communication and writing skills
  • Ability to collaborate, build relationships and work across the organization in a multi-site matrix environment
  • Experience in Financial Services (Broker Dealer, Retail and Wholesale Banking)
  • CAMS Certified (or willing to obtain within 18 months)
Work environment:
  • Office located in São Paulo
  • Hybrid model (4 days/week in the office, 1 day/week remote)
Benefits:
  • Medical and life insurance
  • Public Transportation Voucher
  • Meal and food allowances
  • TotalPass or Gympass
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